Soluciones a medida: Ciclo de vida

 

Amparándonos en la posibilidad que nos ofrece la Legislación vigente de Planes y Fondos de Pensiones, ponemos a su disposición nuestras capacidades para poder gestionar el plan de pensiones de su empresa bajo la modalidad de ciclo de vida.

odemos definir el ciclo de Vida como la posibilidad de invertir un único plan de empleo en dos fondos de pensiones con distintos perfiles de riesgo en función de la edad de los partícipes, de tal manera que podamos ajustar el riesgo de la cartera de inversión a medida que se acerca la fecha de jubilación, diferenciando al colectivo en dos perfiles de riesgo con el fin de que los más jóvenes puedan invertir en activos de mayor riesgo, y los que estén más próximos a la jubilación, en fondos conservadores cuya principal premisa sea la preservación del capital acumulado.

Por tanto, el objetivo es ir reduciendo el riesgo poco a poco a medida que el participe se va acercando a la jubilación.

De acuerdo con la Legislación Vigente hay que tener en cuenta dos premisas fundamentales:

  • Selección del Fondo: Única y exclusivamente bajo un criterio objetivo de edad del partícipe.
  • Proceso de traspaso: El máximo permitido de traspaso entre un fondo y otro es del 20% anual del patrimonio de cada participe.

 

NUESTRA PROPUESTA

  • Asesoramiento en el estudio y análisis del colectivo para valorar la mejor manera de implementarlo.
  • Muy importante informar debidamente al colectivo para que conozca bien el producto.
  • Solución óptima para perspectivas de mercado como las actuales.
  • Conseguimos paliar en parte el “café para todos”.
  • Aconsejable establecer un periodo mínimo de traspaso de 10 años.
  • Mayor diversificación. Premisa fundamental en las Inversiones Financieras.
  • Optimizar “el factor tiempo”. El mejor aliado de la inversión.