La peor forma de perder una oportunidad es no saber que está ahí. Por eso continuamos con la iniciativa iniciada hace unas semanas con el nombre de:
“Aprovecha el momento, la oportunidad presente, el ahora”.
Las claves del éxito de la Gestión Discrecional
Desde la entrada en vigor de la normativa MIFID II en 2018, la gestión discrecional de carteras de inversión ha experimentado un crecimiento exponencial, según los últimos datos de la patronal de fondos de inversión de Inverco. El primer trimestre de 2023, la gestión discrecional de carteras ya supone el 27% de la distribución de instituciones de inversión colectiva en nuestro país.
Evolución del patrimonio y número de carteras, en España, bajo Servicio de Gestión Discrecional (últimos 5 años y 1er Trimestre de 2023)
* Fuente: Inverco, Marzo 2023.
La cifra estimada de patrimonio en Gestión Discrecional de Carteras, a finales de marzo de 2023, se sitúa, ya, en 106.848 millones de euros con un número total de carteras contratadas de 1.043.507, correspondiendo casi la totalidad de ellas a clientes minoristas. Ambas cifras suponen un incremento de un 60% y un 82%, respectivamente, desde diciembre de 2018, año de la entrada en vigor de MIFID II. Sin embargo, muchos inversores aún desconocen en qué consiste y cuáles son sus principales ventajas. ¡Te lo contamos!
¿En qué consiste la Gestión Discrecional?
Invertir no está reñido con ahorrar y más en un escenario económico, como el actual, donde gestionar el patrimonio exige dedicación gracias a la temida inflación campando a sus anchas y ocasionando pérdidas relevantes de poder adquisitivo. El problema para buena parte de los ahorradores es que el mercado brinda muchas opciones para hacerlo, ¡quizás demasiadas!
Una de las principales barreras de acceso al mundo de la inversión es la escasa o tímida formación en este ámbito y a veces la percepción de su complejidad. Es obvio que hay que tener dinero para invertir, pero quienes disponen de liquidez y quieren hacerlo no saben muchas veces por dónde empezar si no desarrollan su actividad o están familiarizados con el universo de las finanzas.
En este punto es cuando surge la opción de delegar la toma de decisiones de inversión a profesionales que velen por tus intereses y que cuenten con una dilatada experiencia profesional en la gestión de inversiones en diferentes contextos.
Un servicio de gestión discrecional de carteras permite adecuar la inversión a tu medida, ganar agilidad y capturar de forma más eficiente las oportunidades. Delegas, así, tu preciado tiempo y, seguramente, la dedicación que te falta a un gestor que monitoriza por ti, , lo que sucede en los mercados financieros. Solo tendrás que aportar el capital que quieras destinar para que el gestor trate de obtener la máxima rentabilidad por ese dinero diversificando el riesgo de la mejor forma posible.
¡Pon una cartera de fondos de inversión en tu vida!
Para ello debes tener claro el riesgo que estás dispuesto a asumir, tus objetivos y el horizonte temporal de la inversión de cara a conocerte mejor a través de un test de idoneidad que determine tu perfil de inversión básico. En base al mismo, se asigna una cartera predefinida, específicamente creada para ese perfil y diversificada a través de una selección de fondos de inversión1 de los que serás partícipe, que invierten en diferentes activos y que gozan de ventajas fiscales2 permitiendo, siempre que seas persona física residente, traspasar sin tributar a Hacienda hasta que no se ejecuten la venta de la cartera.
A partir de ahí, con el conocimiento y experiencia profesional el equipo de gestión tratará de identificar esas oportunidades que surjan en los mercados, anticiparse a cambios de tendencia sobre dónde y cómo invertir, deshará posiciones y ajustará la estrategia de inversión siempre que sea necesario aplicando criterios objetivos. Mientras tanto podrás seguir haciendo aquello que más te gusta y evitarás asumir todo el estrés y presión que acarrea la tarea de tener que administrar tu patrimonio.
¡Es sencillo!
Las carteras de gestión discrecional están pensadas para ponértelo fácil y que puedas empezar a invertir poco a poco, sin ser experto y sin perder tu tiempo. Además, gracias a un servicio postventa personalizado y de calidad, estarás permanentemente informado, de la evolución de tu inversión y recibirás comunicaciones periódicas de la estrategia y los movimientos que el gestor está implementando.
Ponerse en manos de expertos para asuntos relevantes es siempre una buena opción para cualquier ámbito en la vida. Por tanto, para gestionar el patrimonio parece muy razonable, ¿te animas, por tanto, a poner una cartera de gestión discrecional en tu vida?
Ventajas de la Gestión Discrecional
Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es importante informarse de manera exhaustiva de sus condiciones y características, preferiblemente de la mano de profesionales y considerando nuestros objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y plazo en el que estamos dispuestos a invertir.
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